[소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식] 3부. 투자 신호잡기

소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식

탑다운 투자 방식으로 신호를 잡는 법

 

"투자의 각 부분별로 가장 중요한 핵심 키워드만 공부하고 남어지는 과감히 쳐낸다."-p.284

 

무작정 공부하지 말고 가성비 좋은 공부 방법. 탑 다운 방식으로 주식공부하라고 저자는 말한다.

 

탑 다운 방식 3단계.

1. 산업 리포트 분석
2. 기업 리포트 분석
3. 개별 뉴스, 커뮤니티 분석

 

산업 리포트는 핵심 산업의 전망을 최소 3개월 에서 1년 이상의 일정을 알려준다. 리포트에서 필히 확인해야 할 것은. 시장 점유율, 성장률, 침투율, 그리고 주요 이벤트 일정이 있다.

 

기업 리포트 분석할 때, 지금 무엇으로 매출을 올리고 있는지, 미래에는 무엇으로 매출을 올릴 것인지, 어느 지역이나 나라의 매출이 높은지 보는 것이 좋다. 되도록 넷플릭스처럼 수익구조가 뚜렷하게 보이면 좋다.

 

개별 뉴스, 커뮤니티 분석은 산업과 기업 리포트 분석을 통해 나만의 기준점이 생긴 후 참조하는 것이 좋다. 그전에 본다면 흔들리는 잔가지를 보고 투자를 판단하게 되어서 이리저리 쉽게 흔들린다. 기업의 실적 발표 때 챙겨봐야 할 2가지 지표가 있다. 매출과 주당순익이다.

 

모든 정보를 분석하고 알고 있다고 해서 좋은 결과를 얻을 수 있는 것을 아님을 명심하자. 

 

"정보량과 투자수익률은 무관하다. 많이 아는 것과 실제로 돈을 버는 것은 아무런 상관이 없다는 말이다."p.286

 

"투자 노력과 투자 결과 사이에는 상관성이 거의 없다."-모건 하우절 [돈의 심리학]

상황별 투자 대상과 대응 전략

실천에 마주할 수 있는 5가지 상황과 대처 방법.

1. 유망 분야에 투자하고 싶을 때
   1. 투자 대상
      1. 산업리포트로 유망 산업 고르기
      2. 내가 이해가 되면, 마음에 와닿는 산업 3 ~ 5가지 선택
      3. 각 산업의 대표주 1위에서 3위까지 선택
      4. 장 바구니에 선택된 10 ~ 15 종목들 담기
   2. 투자 전략
      1. 매수 후 묻어두기
      2. 최고점 대비 15% 하락 시 이유물문 매수하기
   3. 예시 전략
      • 우량주일 경우:
        1. 52주 고점 대비 15% 하락 시: 1차 구매 50%
        2. 52주 고점 대비 20% 하락 시: 2차 구매 30%
        3. 52주 고점 대비 30% 하락 시: 3차 구매 20%
   4. 분기적으로 실적 점검을 하며 더 높은 기대 수익률이 보이는 곳이 있다면 갈아타기.
2. 시장 하락에 줍줍 하고 싶을 때(고점 대비 20% 하락 시)
   1. 투자 대상
      • 3대 지수 (SPY, QQQ, DIA)
   2. 투자 전략
      • 시장 지수가 고점 대비 20% 이상 하락하는 경우
   3. 예시 전략
      1. 52주 고점 대비 20% 하락 시: 1차 구매 50%
      2. 52주 고점 대비 30% 하락 시: 2차 구매 30%
      3. 52주 고점 대비 40% 하락 시: 3차 구매 20%
   4. 수익실현을 하고 싶다면, 하락 지점에서 50% 회복되었을 때 10%씩 분할 매도하기
3. 일시적 악재 후 회복하는 산업에 투자하고 싶을 때
   1. 투자 대상
      • 리오프닝주
   2. 투자 전략
      • '내가 이걸 왜 샀지' 전략
   3. 예시 전략
      1. 매수 기업의 주가 하락이 코로나 19로 인한 일시적인 것이라 판단되면 매수
      2. 매도, 위기 발생 직전 수준까지 회복되면 순차적으로 매도, 만약 성정세가 지속될 것으로 판단 시 보유 혹, 일부만 분할 매도.
4. 경기 민감하게 영향을 받는 산업에 투자하고 싶을 때
   1. 투자 대상
      • 금융, 에너지, 원자재, 산업재
   2. 투자 전략
      • 금리가 높아질 것으로 보이면 금융
      • 유가가 높아질 것 같으면 에너지 관련 기업 투자
      • 달러 약세 시, 원자재 기업 투자
5. 자신을 다양한 곳에 배분하고 싶을 때
   • 채권: 장기채권 ETF(TLT), 중기채권 ETF(IEF), 단기채권 ETF(SHY)
   • 원자재: 금 ETF(GLD), 은 ETF(SLV),  금광주 ETF(GDX)

 

• 산업 대표 ETF + 대장주 (1~3등)을 조합해 투자. 예) 반도체 ETF 80% + 엔비디아 80%
• 헬스케어에 투자하고 싶다면 대표 ETF
• 미국 3대 지수에 투자하고 싶다면 고점 대비 __% 하락 시 기계적으로 매수
• 주식 6 : 4 채권 비율 투자는 큰 손실을 줄이고 이익은 시장과 같다. 하락장 일 때 덜 공포스럽다.
• 배당주 = 방어주. 배당주를 방어주로 사용해 안정성을 높일 수 있다. 배당주로는 필수소비, 유틸리티,, 헬스케어, 리츠 등 이 있다. 배당률이 4~5% 이거나 성장성이 낮은 곳은 위험하다.
• 대선 3~4개월 전에 대통령 후보가 미는 정책 ETF를 정해 구매하기.

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사람마다 무언가를 판단함에 있어서 각자의 가지고 있는 지식과 과거의 경험이 큰 영향을 미친다. 주식을 매매하는 것 또한 그 사람의 지식이나 경험들이 묻어난다고 생각한다. 잘못된 지식과 경험들은 올바른 판단을 할 수 있는 확률을 떨어트린다.

 

'소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식' 책은 나에게 좋은 지식과 경험을 주었다. 미국주식에 투자함에 있어 더 좋은 결정을 할 수 있게 도와준 책이다. 많은 시간을 들이지 않고 효율적인 미국주식 투자를 원하는 독자들에게 좋은 책이라 느꼈다.

 

정리된 내용은 나중에 내가 참조하기 편한 것 의주로 정리된 것이다. 그 외 많은 지식과 미국주식에 관하여 공부할 내용들이 책에 담겨 있다. 미국주식을 장기적으로 하시는 분들에게 추천한다.

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